De la finance mondiale à la finance personnelle

Des racines actuarielles à l'ingénierie financière

Titulaire d'un master français en actuariat, j'ai construit les premières années de mon parcours professionnel dans l'univers actuariel et de l'assurance en France, notamment auprès de Groupama Assurance.

Cette formation actuarielle m'a apporté très tôt une culture profondément quantitative de l'assurance et de la finance actuarielle : compréhension et modélisation du risque, probabilités, statistiques, analyse financière, mécanismes assurantiels et évaluation des conséquences financières d'événements incertains.

Souhaitant élargir cette expertise à la finance de marché, aux investissements et aux problématiques financières plus complexes, j'ai poursuivi mon parcours au Canada et obtenu une maîtrise en ingénierie financière de l'Université Laval.

Cette double formation, actuariat et ingénierie financière, est devenue l'un des fondements de mon identité professionnelle. Elle m'a permis de développer une compréhension approfondie de la finance quantitative, de la modélisation, des marchés financiers, de la gestion des risques, des instruments financiers et des mécanismes de couverture.

Une expérience au cœur de différentes institutions financières de premier plan

Au fil de ma carrière, j'ai développé mon expertise dans différents environnements de l'industrie financière.

Mon parcours m'a notamment amené à évoluer auprès d'un Big Four, Deloitte, et d'une importante institution financière coopérative, Desjardins, ainsi que dans l'industrie de l'assurance, en France, notamment auprès de Groupama Assurance.

Au cours de cette période, je suis également intervenu dans le cadre de mandats ponctuels impliquant différentes banques, sociétés d'investissement ou de portefeuille et grandes institutions financières, notamment la Banque de Montréal (BMO), CIBC et PSP Investments, ainsi que dans des environnements impliquant certaines institutions du Moyen-Orient.

Ces différentes expériences m'ont exposé à plusieurs dimensions de la finance, notamment la gestion des risques, la finance quantitative, la finance internationale, la finance islamique et l'investissement alternatif.

Plutôt que de développer une expertise confinée à un seul métier de la finance, mon parcours m'a progressivement amené à comprendre les interactions entre ces différents univers.

De la finance institutionnelle à l'investissement et à l'entreprise

Mon parcours s'est poursuivi dans l'univers de l'investissement et de l'entreprise.

J'ai notamment évolué auprès de sociétés de portefeuille et d'investissement, dont Ascot Capital Group, en qualité de consultant stratégique, développant ainsi une compréhension plus directe des problématiques auxquelles sont confrontés investisseurs, actionnaires, dirigeants et entrepreneurs.

Cette expérience m'a permis d'aller au-delà de l'analyse purement financière pour m'intéresser à des questions beaucoup plus concrètes : allocation du capital, financement, investissements, développement d'entreprises, structuration corporative, gestion de la croissance et création de valeur.

Cette exposition au monde de l'entreprise a été déterminante pour la suite de mon parcours.

Car je n'aborde pas l'entrepreneuriat uniquement comme conseiller ou financier : je suis moi-même entrepreneur.

De la finance institutionnelle aux affaires internationales

Cette dimension entrepreneuriale a notamment pris forme dans l'univers du commerce international, du négoce des matières premières et du financement du commerce international (trade finance).

À travers Eivac Commodities Inc., ma société de négoce de matières premières et de conseil, j'ai accompagné différentes entreprises, PME et unités industrielles canadiennes dans leurs problématiques d'approvisionnement et de transactions liées aux matières premières, notamment dans des contextes où les tensions sur les chaînes d'approvisionnement et la disponibilité de certaines ressources exigeaient de rechercher de nouvelles solutions.

Mon réseau et ma connaissance progressive des marchés africains m'ont permis de contribuer à la recherche de sources d'approvisionnement, à la mise en relation de contreparties et à la négociation de matières premières entre l'Afrique et le Canada.

Cette expérience s'est progressivement élargie à d'autres transactions et à d'autres marchés, notamment asiatiques et européens, m'amenant à évoluer dans un environnement où se croisent producteurs, acheteurs industriels, négociants, entreprises, investisseurs, institutions financières et partenaires internationaux.

Le Canada demeure le point d'ancrage central de cette activité internationale, tout en maintenant des relations et des opportunités reliant l'Afrique à différents marchés à travers le monde.

Mon expérience ne se limite pas à la négociation commerciale. Les transactions internationales sur matières premières nécessitent également de comprendre les mécanismes de financement du commerce, les risques de contrepartie, les fluctuations des prix, les risques de change, la sécurisation des transactions et les mécanismes de couverture pouvant accompagner certaines opérations.

Une partie de mon parcours m'a également exposé aux marchés énergétiques et pétroliers, renforçant ma compréhension des interactions entre matières premières, finance internationale, financement, risque et géopolitique économique.

Cette expérience me donne ainsi une lecture concrète de la circulation du capital et des marchandises entre différentes régions du monde, mais également des réalités financières auxquelles sont confrontés les exportateurs, les négociants, les commerçants, les industriels et les autres entreprises opérant dans ces environnements.

Une exposition à des opérations de plusieurs millions de dollars

Au cours de mon parcours professionnel et entrepreneurial, j'ai été impliqué dans des opérations, négociations et problématiques financières représentant plusieurs millions de dollars.

Ces expériences me donnent une lecture particulièrement concrète du fonctionnement du capital.

Elles m'ont appris que derrière une opération financière importante se trouvent rarement une seule problématique ou un seul produit. Financement, risque, fiscalité, structure corporative, liquidité, négociation, investissement et stratégie doivent souvent être analysés simultanément.

Cette proximité avec les entrepreneurs et les opérations d'affaires a progressivement façonné ma philosophie : une stratégie financière efficace doit tenir compte de l'ensemble de l'environnement économique du client.

Une double culture : finance et entrepreneuriat

C'est cette combinaison entre rigueur quantitative et expérience entrepreneuriale qui caractérise aujourd'hui une grande partie de mon approche.

• Mon parcours actuariel m'a appris à mesurer et à comprendre le risque.
• L'ingénierie financière m'a apporté les outils nécessaires pour analyser les marchés, les instruments financiers et les problématiques financières complexes.
• Mon passage dans différents environnements institutionnels m'a permis de comprendre les mécanismes de la banque, de l'assurance, de l'investissement et de la gestion des risques.
• Les affaires internationales et les matières premières m'ont permis de confronter ces connaissances à la réalité des transactions, du financement, de la négociation, du risque et des entreprises.
• Mon expérience entrepreneuriale m'a appris une autre dimension essentielle : celle de l'exécution, de la prise de décision et de la création de valeur.

Cette double lecture, celle du financier et celle de l'entrepreneur, est devenue la pierre angulaire de mon approche.

De la finance mondiale à la gestion de patrimoine

Après avoir évolué dans différents univers de la finance institutionnelle, des entreprises et des affaires internationales, j'ai progressivement orienté une partie importante de mon expertise vers une dimension plus proche des individus : la finance personnelle et, plus particulièrement, la gestion de patrimoine.

Cette évolution ne constitue pas une rupture avec mon parcours précédent. Elle en représente plutôt la continuité.

Car derrière une entreprise se trouvent des propriétaires. Derrière une société de portefeuille se trouvent des actionnaires. Derrière une stratégie d'investissement se trouvent des objectifs personnels et familiaux. Et derrière plusieurs décisions corporatives importantes se trouvent également des conséquences sur le patrimoine personnel de l'entrepreneur.

Cette réflexion m'a progressivement amené à développer une approche capable de relier les finances de l'entreprise à celles de ses propriétaires.

C'est notamment dans cette logique que j'ai créé Rostan Groupe Financier, avec l'ambition de bâtir un environnement financier permettant d'accompagner les professionnels, entrepreneurs, entreprises et familles dans la structuration, la protection et le développement de leur patrimoine. Après mon parcours chez Industrielle Alliance (iA), j'ai également créé Rostan Assurance, sa division consacrée à l'assurance.

L'objectif n'est pas uniquement de gérer un placement ou de répondre à un besoin financier isolé, mais d'avoir une compréhension suffisamment large de la situation pour établir des liens entre entreprise, patrimoine corporatif, patrimoine personnel, investissement, financement, protection et stratégie à long terme.

C'est ici que prend pleinement son sens l'expression :

De la finance mondiale à la finance personnelle.

Une vision internationale de la finance

Mon expérience du commerce international, du financement et des matières premières m'a donné une perspective qui dépasse les frontières canadiennes.

Au fil de mes activités, j'ai été exposé à des problématiques impliquant différents acteurs, investisseurs, institutions et partenaires internationaux, notamment en Amérique du Nord, en Europe, en Afrique, au Moyen-Orient et en Asie.

Cette ouverture internationale nourrit mon intérêt pour les mouvements de capitaux, le financement des entreprises, les investissements transfrontaliers, le commerce international et les structures permettant de connecter investisseurs, entrepreneurs et opportunités.

Pour moi, comprendre la finance moderne exige de comprendre non seulement les produits financiers, mais également la circulation du capital à travers les entreprises, les marchés et les économies.

Transmettre une expertise au-delà des grandes fortunes

Malgré ce positionnement orienté vers des problématiques financières avancées, je considère que la connaissance financière ne devrait pas être réservée uniquement aux personnes ayant déjà constitué un patrimoine important.

La création de richesse est un processus. Avant de gérer plusieurs millions, il faut souvent apprendre à gérer ses premiers milliers. Avant de structurer un groupe d'entreprises, il faut construire une première activité. Avant de parler de transmission de patrimoine, il faut d'abord apprendre à en créer un.

C'est notamment cette philosophie qui se trouve derrière Rostan & Associates.

À travers ce réseau, je contribue au développement de conseillers et de professionnels passionnés par la finance personnelle, en partageant avec eux une approche orientée vers la compréhension globale de la situation financière du client, la stratégie et l'excellence dans l'accompagnement.

L'Institut International d'Investissement : Comprendre, Évoluer, Connecter

Cette volonté de transmission prend également une dimension internationale à travers la création de l'Institut International d'Investissement (3i), une initiative construite autour de trois piliers : Comprendre, Évoluer et Connecter.

À travers l'Institut, je souhaite mettre mon parcours, mes expériences et mon réseau au service d'une ambition plus large : contribuer à rendre plus accessibles les connaissances, les perspectives et les connexions permettant aux individus de mieux comprendre leur environnement économique et de saisir davantage d'opportunités, tant sur le plan professionnel, entrepreneurial que financier.

Comprendre, d'abord, en démocratisant la compréhension de la finance, de l'investissement, des marchés, du fonctionnement des entreprises, des affaires internationales et des mécanismes de création de richesse. Parce qu'avant de pouvoir saisir une opportunité, encore faut-il comprendre l'environnement dans lequel elle existe.

Évoluer, ensuite, en permettant aux professionnels, entrepreneurs et nouvelles générations d'accéder à des connaissances, des expériences et des perspectives susceptibles d'élargir leurs horizons, de développer leurs compétences et de soutenir leur progression professionnelle, entrepreneuriale et financière.

Connecter, enfin, en créant des passerelles entre les personnes, les expertises et les opportunités. L'Institut entend favoriser les rencontres entre professionnels, entrepreneurs, investisseurs, experts, dirigeants et acteurs issus de différents pays et environnements économiques, afin que la connaissance puisse également devenir réseau, collaboration et opportunité.

L'ambition de 3i dépasse ainsi la seule éducation financière. Elle consiste à créer un écosystème international de connaissance, de développement et de connexions, dans lequel les individus peuvent mieux comprendre le monde économique, évoluer grâce à la connaissance et se connecter à des personnes et à des opportunités capables d'élargir leurs perspectives.

Comprendre. Évoluer. Connecter.

Une fibre philanthropique

Philanthrope dans l'âme, je considère que la création de richesse prend tout son sens lorsqu'elle peut également contribuer à créer des opportunités pour les autres.

Cette conviction m'amène à accorder une place importante à la transmission, à l'éducation, à l'accès aux opportunités et à l'engagement philanthropique.

Au-delà de mes activités professionnelles et entrepreneuriales, je souhaite mettre progressivement une partie de mon expérience, de mes ressources et de mon réseau au service d'initiatives capables d'avoir un impact concret sur les individus et les communautés.

Ma vision de la réussite dépasse ainsi l'accumulation du patrimoine. Elle repose également sur la capacité à transmettre, ouvrir des portes et contribuer durablement au développement des autres.

De la création de richesse à l'impact économique

Cette dimension philanthropique s'inscrit dans une vision encore plus large de l'impact.

Convaincu que la finance constitue également un puissant levier de développement économique, je porte un intérêt particulier aux problématiques liées au financement des PME, au commerce international, à l'investissement, à la mobilisation du capital et au développement des entreprises.

Mon ambition est de continuer à évoluer à l'intersection de la finance, de l'entrepreneuriat, de l'investissement et de l'impact économique.

Je souhaite ainsi contribuer non seulement aux décisions financières des individus et des entreprises, mais également, à terme, aux réflexions et initiatives menées aux côtés de grandes institutions financières, d'investisseurs institutionnels, d'organisations internationales, de grands acteurs économiques et d'acteurs publics.

Certaines décisions financières transforment un patrimoine. D'autres transforment une entreprise, une communauté, une industrie ou une économie.

Une vision : bâtir, structurer, protéger et transmettre

À travers l'ensemble de mes activités, je poursuis finalement une même vision : mettre la finance au service de la création de richesse et du développement économique.

Une vision qui commence auprès des individus et des familles, se poursuit auprès des entrepreneurs et des entreprises, et aspire à contribuer progressivement aux réflexions financières et économiques à plus grande échelle.

De l'actuariat à l'ingénierie financière, de l'assurance aux marchés financiers, de la banque à l'investissement, des matières premières au commerce international, de l'entrepreneuriat à la gestion de patrimoine et aux stratégies inspirées du family office, mon parcours s'est construit autour d'un même fil conducteur.